100年節約計画

節約が好きな会社員FPのブログです。

ファイナンシャル・プランナーにお金のことを無料で相談してみよう

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ファイナンシャル・プランナー(以下、FPと言います。)にお金のことを無料で相談できる「FP無料体験相談」を紹介します。
日本FP協会によると、FP普及活動の一環として行っているものです。
「FP無料体験相談」には「くらしとお金のFP相談室」という対面相談と「無料電話相談の窓口」という電話相談があります。

この記事はこんなかたにおすすめです
・お金についての悩みを無料で相談にのってほしいかた
・FPの資格を取得したので実践的な相談業務を体験したいかた

子供たちの教育費に関する悩みも相談できるのかな。

お子さんの教育費の目安を教えてくれますよ。

それではよろしくお願いします。

現在は新型コロナウイルス感染の拡大防止に向けて、対面相談・電話相談ともに中止をしています。
再開については決定次第、日本FP協会のホームページでお知らせをするそうです。

FP無料体験相談(対面)について

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日本FP協会によると東京・大阪など全国8か所で無料相談を体験できる「くらしとお金のFP相談室」を常設しています。 8か所とは、札幌・仙台・東京・金沢・名古屋・大阪・広島・福岡です。
東京での無料体験相談(対面)の詳細はつぎのとおりです。

東京での無料体験相談
相談料 無料
開催日時 水曜日、木曜日、金曜日
10:00~10:50、11:00~11:50、13:00~13:50
予約受付開始日 インターネットのみで予約受け付け
相談日の60日前の午前10時(相談日を含まない)から
所在地 〒105-0001
東京都港区虎ノ門4-1-28
虎ノ門タワーズオフィス5階
日本FP協会 本部事務所
最寄駅 東京メトロ 日比谷線 神谷町駅
4b番出口 徒歩5分

駐車場はないので電車やバスでお越しください。

相談できる内容の例は次のとおりです。

  • 家計管理や家計収支の見直す方法は?

  • 子供の教育費の目安は?

  • 住宅購入や住宅ローンを見直すには?

  • 保険の見直し方法は?

私が感じるFP無料体験相談(対面)のメリットとデメリットは次のとおりです。

メリット
・お金に関する様々な相談を無料で受けることが出来る。
デメリット
・水曜日、木曜日、金曜日だけなので会社員の方は受けづらい。

FP無料体験相談(電話)について

「FP広報センター」によるとFP普及活動の一環として、生活者の方々に気軽に電話でFP相談を体験していただくために「無料電話相談の窓口」を開設しています。

相談窓口
0120-211-748
【受付時間】10:00~16:00(15:30受付終了)
(土日・祝日・年末年始を除く)

注意点は次のとおりです。

  • 混雑状況によって受付終了時間が早まる場合がある

  • 相談は1人30分1回限りである

  • 金融商品の紹介や提案、個別銘柄の選定及び具体的な運用の将来予測、個別具体的な税金などの計算は答えられない

  • 個別具体的な相談はできない

相談できる内容の一例は次のとおりです。

  • <生活設計>
    家計の管理や預貯金の運用方法、老後の生活設計など

  • <住宅資金>
    住宅購入の資金計画や住宅ローンの利用方法など

  • <保険>
    死亡保障や医療保障の備え方、保険の仕組みなど

  • <資産運用>
    資産運用の基本や金融商品の特徴・選び方のポイントなど

  • <税制・相続関連>
    各種税制や遺言の種類など 

私が感じるFP無料体験相談(対面)のメリットとデメリットは次のとおりです。

メリット
・自宅に居ながら無料で気軽に相談できる。
デメリット
・個別の具体的な相談ができないため悩みが解決しないことがある。

FPとして「くらしとお金のFP相談室」に応募する意義

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続いて、FPとして「くらしとお金のFP相談室」に応募するメリットや注意点を書きます。
私が感じるメリットは次のとおりです。

メリット
・将来的に独立系のFPとして活躍したい方にとって、実務を経験する良い機会となる。
・相談員になれば、日本FP協会から相談1件につき報酬をもらうことができる。

日本FP協会が定める応募資格は全部で8点ありますが、個人的に重要だと感じる注意点は次のとおりです。

  • 相談員、補助員として応募できるのはCFP認定者のみである。

  • 日本FP協会が設定する相談日、時間帯に相談対応が可能である。

私は平日仕事をしているので、残念ですが応募できませんでした。

CFP認定者、CFP資格試験については、是非、こちらの記事をご覧ください。

www.moriken-cfp.com

まとめ

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いかがでしたか。
「くらしとお金のFP相談室」と「無料電話相談の窓口」について書きました。 日ごろお金に関する悩みを持っていながら、相談する勇気を踏み出せなかった方でも気軽に利用できると思います。
相談する方と相談員FPの双方には次のメリットがあります。

相談をする方のメリット
・無料で気軽にお金に関しての相談を受けることができる。
相談員FPのメリット
・FPとしての独立を見据えた実務経験を積むことができる。

現在は中止していますが、もし再開できたら是非ご利用ください。

最後までご覧いただき、ありがとうございました。