イオン銀行のiDeCoを始めてから1年が経過しました。
以前、6か月経過の報告を記事にしました。
今回は資産状況とイオン銀行で扱っている運用商品についても報告します。
この記事のポイント
・コロナショックの影響で運用利回りは低下している。
・この先数年も低水準の利回りを覚悟で投資を継続する。
6か月経過の報告について、詳しくはこちらの記事を是非ご覧ください。
www.moriken-cfp.com
よろしくお願いします。
iDeCoを始めてから1年経過の資産状況
私がイオン銀行のiDeCoを始めてから1年が経過しました。
資産状況は次のとおりです。
(時価基準日2020年7月10日)
- 商品別評価損益
商品名 | 時価評価額 | 取得価格 | 評価損益 |
---|---|---|---|
Oneたわら先進国 債券ヘッジ有 |
38,790 円 |
37,536 円 |
1,254 円 |
Oneたわら先進国株式 | 39,071 円 |
37,536 円 |
1,535 円 |
Oneたわら国内債券 | 49,560 円 |
50,076 円 |
-516 円 |
積立金額は毎月1万円です。 値動きが少ないと言われる債券が唯一のマイナスになっています。
- 資産別配分比率
リスクの少ない債券の割合を高めた構成にしています。
- 運用利回り
コロナショックの最中ですが、運用利回り2.77%なら悪くはないですね。
ただ、この先まだ不透明な状況が続くと思います。
当面は、安い価格で購入ができる良い機会である、と前向きに捉えます。
iDeCoを始めてからの資産残高の推移は次のとおりです。
年金資産評価額 | 運用金額 | 評価損益 | 運用利回り | |
---|---|---|---|---|
2020年 6月 |
126,221 円 |
125,148 円 |
1,073 円 |
1.51% |
2020年 5月 |
115,619 円 |
115,319 円 |
300 円 |
0.49% |
2020年 4月 |
104,659 円 |
105,490 円 |
-831 円 |
-1.63% |
2020年 3月 |
92,203 円 |
95,661 円 |
-3,458 円 |
-8.04% |
2020年 2月 |
85,998 円 |
85,832 円 |
166 円 |
0.48% |
2020年 1月 |
77,847 円 |
76,003 円 |
1,844 円 |
6.92% |
2019年 12月 |
67,535 円 |
66,174 円 |
1,361 円 |
6.67% |
2019年 11月 |
57,274 円 |
56,345 円 |
929 円 |
6.20% |
2019年 10月 |
46,914 円 |
46,516 円 |
398 円 |
3.81% |
2019年 9月 |
36,801 円 |
36,683 円 |
118 円 |
1.77% |
2019年 8月 |
26,931 円 |
26,850 円 |
81 円 |
2.23% |
2019年 7月 |
17,007 円 |
17,017 円 |
-10 円 |
‐ |
新型コロナウイルスの影響が大きくでたのか、3月・4月に運用利回りがマイナスに転じてしまいました。
6か月経過時点のように、運用利回りが6%台に戻るにはあと数年かかるかもしれませんね。
イオン銀行のiDeCoの運用商品
イオン銀行のiDeCoの運用商品の一覧は次のとおりです。
投資信託等(元本確保型以外)
商品名 | 基準価額 (円) |
純資産総額 (億円) |
1年リターン (%) |
信託報酬 (%) |
---|---|---|---|---|
野村マイバランス30DC | 18,462 | 818.79 | 1.29 | 0.154 |
野村マイバランス50DC | 21,419 | 1,396.01 | 2.12 | 0.154 |
野村マイバランス70DC | 24,124 | 1,001.61 | 3.03 | 0.154 |
Oneたわらバランス8資産均等 | 10,837 | 95.90 | -0.52 | 0.154 |
三井住友イオンバランス戦略 | 9,873 | 24.59 | -3.18 | 1.124 |
AMOneソムリエTY2035 | 10,071 | 4.07 | -1.59 | 0.825 |
AMOneソムリエTY2045 | 10,307 | 2.09 | -2.46 | 0.913 |
AMOneソムリエTY2055 | 10,288 | 1.15 | -2.61 | 0.913 |
Oneたわら国内債券 | 10,407 | 147.37 | -1.68 | 0.154 |
OneDC国内株式インデックス | 12,567 | 384.60 | 2.96 | 0.154 |
レオスひふみ年金 | 15,672 | 323.20 | 12.62 | 0.836 |
フィデリティ・日本成長株 | 24,735 | 3,920.90 | 11.98 | 1.683 |
Oneたわら先進国債券 | 10,491 | 152.49 | 6.07 | 0.187 |
Oneたわら先進国債券ヘッジ有 | 10,586 | 75.54 | 5.52 | 0.22 |
三菱UFJDC新興国債券 | 12,393 | 104.19 | -3.20 | 0.374 |
Oneたわら先進国株式 | 13,709 | 587.40 | 2.25 | 0.10989 |
DIAM新興国株式インデックス | 13,936 | 74.20 | -6.57 | 0.5995 |
ピクテ・G・インカム株式DC | 12,010 | 2.47 | -2.74 | 1.6769 |
フィデリティ・米国優良株 | 24,448 | 279.91 | 7.99 | 1.639 |
フィデリティ・欧州株 | 32,393 | 222.32 | 10.57 | 1.65 |
Oneたわら国内リート | 11,220 | 76.34 | -11.45 | 0.275 |
Oneたわら先進国リート | 9,287 | 72.09 | -15.92 | 0.297 |
ブラックロックゴールドIDX | 14,046 | 32.08 | 24.68 | 0.5085 |
預金・保険(元本確保型)
商品名 | 運用期間 | 適用利率(%) |
---|---|---|
イオンiDeCo定期預金5年 | 5年 | 0.050% |
基準価額、純資産総額は2020年7月15日を基準日としています。
1年リターンは2020年6月を基準月としています。
「レオスひふみ年金」や「フィデリティ・日本成長株」のように、主な投資先が日本企業である商品がこの1年で高いリターンを得ているのが印象的です。
また、コロナショックの影響が大きいのか、「Oneたわら国内リート」や「Oneたわら先進国リート」のように、リートを主な投資先にしている商品が大きくマイナスになっています。
まとめ
イオン銀行のiDeCoを始めてから1年が経過しました。
資産状況の報告と運用商品について書きました。
コロナショックの影響で運用利回りは低下しているが2%台は維持している。
あと最低3年は低水準の利回りが続く覚悟で継続をする。
iDeCoは長期投資なので、今回のような状況でも一喜一憂せずに淡々と積み立てを継続していくつもりです。
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最後までご覧いただきまして、ありがとうございました。