2020-01-01から1年間の記事一覧
2021-04-12 長引く新型コロナウイルスの影響で収入の減少が続くなか、家計の見直しが必要な方も多いのではないでしょうか。 今回は、リクルートが運営する「保険チャンネル」でファイナンシャル・プランナーに家計の無料相談ができることを紹介します。 今回…
新型コロナウイルスの影響で家計が急変した時に、高等教育修学支援制度(以下、「授業料等減免+給付型奨学金」と言います。)や奨学金で学費が支援されるか確認します。 休業要請で収入が激減したため学費の支払いが厳しくなったんだ。 授業料の減免や奨学金…
新型コロナウイルスの影響で住宅ローンの返済が困難になってしまった場合は、まず契約中の金融機関に相談しましょう。 続いて自宅で出来る住宅ローンサービス「モゲチェック 」などを活用して毎月の返済額が削減できるか確認しましょう。 今回の記事の2つの…
先月、大手都市銀行の定期預金金利が下がった記事を書きましたが、私が日ごろ利用しているイオン銀行の普通預金の金利も下がってしまいました。 新型コロナウイルスの影響で景気の先行きが不透明ななか、今後しばらく預金金利も低迷することが予測されます。…
新型コロナウイルスに感染してしまった場合の入院給付金や死亡保険金など、保険会社による特別の取り扱いがあるので確認します。 また、契約者貸付を行う際の貸付利率や、保険料払込猶予の延長についての特別取扱いも解説します。 生命保険や医療保険に加入…
2023-01-23 2級FP技能検定に向けて、FPを初めて学ぶ方にもおすすめのAFP認定研修(基本課程)を紹介します。 結論から先に言うと、通信講座で学ぶ「資格対策ドットコム 」のAFP認定研修(基本課程)がおすすめです。 3級FP技能士をもっていない僕でも2級FP技…
2020-05-16 2020年5月24日(日)に実施予定だったファイナンシャル・プランニング技能検定(以下、FP技能検定と言います。)と、2020年6月14日(日)、21日(日)に実施予定だったCFP資格審査試験が、新型コロナウイルス感染拡大防止のため中止となりました…
2020-11-25 ファイナンシャル・プランナー(以下、FPと言います。)にお金のことを無料で相談できる「FP無料体験相談」を紹介します。 日本FP協会によると、FP普及活動の一環として行っているものです。 「FP無料体験相談」には「くらしとお金のFP相談室」と…
2020-05-17 2020年4月1日に三井住友銀行が定期預金の金利を引き下げました。 更に4月3日にはゆうちょ銀行も定期貯金・定額貯金の金利を引き下げています。 来週以降、大手銀行(3大メガバンク)も引き下げる可能性があるので注意が必要です。 5月1日現在でみ…
2020-10-19 FPの資格更新期限が迫った時にお勧めの講座を紹介します。 FPの資格更新期限が間近なのに、単位が足りていない方にお勧めです。 講座の内容は次のとおりです。 日本FP協会認定教育機関である「FP研究所」のインターネット継続講座 現在、20周年記…
教育費の準備にはどんな方法があるのかな? 定番である学資保険のお話しをしますね。 学資保険の特徴と必要性について解説をします。 また、返戻率の高さで人気のある、フコク生命とソニー生命の学資保険を比較しようと思います。 よろしくお願いします。 学…
2021-04-11 2020年4月に始まった給付奨学金の支援を受けると、併用して支給される無利息奨学金には調整があります。 まずは日本学生支援機構(正式名称:独立行政法人日本学生支援機構)の「貸与奨学金」について解説します。 「貸与」というだけあって、将…
2020-05-18 大学などの授業料や入学金の支援制度(授業料等減免)と、給付奨学金について解説します。 これらを併せたものを高等教育の修学支援新制度といいます。 高等教育の修学支援新制度とは①大学などの授業料や入学金が免除または減額されます(授業料…
マイホームを購入するにあたって、「いくらの物件なら買えるかな。」とか「毎月このくらいなら返せそう。」と漠然と考えことはないですか? 1億円のタワーマンションを買いたい! 君の年収では無理です 今回は、住宅ローンに関する情報を参考にしながら、3つ…
マイホームの購入に頭金と諸費用はいくら必要なのでしょうか。 また、マイホーム購入の際の補助金や助成金はどのようなものでしょうか。 マイホーム購入はライフイベントにおける3大支出(教育・住宅・老後)の1つと言われています。 大きな買い物なので、事…
2020-10-04 ファイナンシャル・プランナー(以下、FPと言います)の資格を更新するためには、指定期間中に決まった単位を取得しなければなりません。 単位を取得するにはお金と時間が必要です。 この記事を読んでいただきたい方 ①FPの資格を取得したけど、毎…
2022-01-31 ららぽーと(正式名称:三井ショッピングパークららぽーと)やアウトレットパーク(正式名称:三井アウトレットパーク)でお買い物をする方は三井ショッピングパークカードを作っていますか? 結論から言うと、ららぽーとなどでお得に使える三井…
2月24日をもってブログを開設して3か月が経過しました。 以前ブログ開設1か月の報告をしましたが、そこから課題の解決や新たな進歩があったのか、まとめたいと思います。 ブログ開設1か月の記事はこちらをご覧ください。 www.moriken-cfp.com よろしくお願い…
2020-03-12 4月1日から東京都内で自転車に乗る場合、対人賠償事故に備える保険(以下、「自転車保険」といいます)に加入することが義務付けられます。 私は月1・2回しか自転車に乗りませんが、4月までに保険に加入しなければならないので検討を始めようと思…
医療保険に加入していて先進医療特約を付加(付帯)している方は、 「白内障の多焦点眼内レンズを用いた水晶体再建術が先進医療から除外される」 というニュースを聞いたことがありますか? 昨年末行われた、中央社会保険医療協議会で議論されたことが根拠で…
花粉症の辛い時期が間もなく本格化します。 関東地方は毎年ゴールデンウィーク直前に花粉が終息するので、2カ月間の長い闘いです。 私は毎年、2月下旬と3月下旬に耳鼻科へ行き、それぞれ1カ月分の内服薬、点眼液、点鼻液をいただきます。 しかし、今年は耳鼻…
現在ソニー損保の自動車保険に加入しているのですが、満期を2ヶ月後に控えて更新案内が届きました。 1年間無事故だったので、来年はいくら保険料が安くなるのかなと思って案内を見ると、逆に保険料は高くなっていました。 考えられる理由は、 ①昨年新規でソ…
2020-08-06 イオン銀行のMyステージを活用して普通預金の金利をお得にする方法を書きます。 長らく超低金利が続くなか、少しでも高い金利で運用したいものですよね。 大手都市銀行の預金金利の動向については是非こちらの記事をご覧ください。 www.moriken-c…
2020-06-13 精神疾患も保障するSBI生命の就業不能保険「働く人のたより」を解説します。 結論から言うと、就業不能保険を優先して検討するべき人は、個人事業主やフリーランスの方です。 理由は、個人事業主やフリーランスの方は、会社員の方が受け取れる健…
2020-06-14 実額補償する「SBI損保のがん保険 自由診療タイプ」について書きます。 我が家はがん家系ではないから保険は要らないかな。 遺伝に関係なく2人に1人ががんになると言われています。 実額補償とは、実際にかかった治療費が支払われることです。自…
2020-08-06 イオン銀行でiDeCoを始めて6か月が経過したので、運用成績と将来の見通しを書きたいと思います。 なお、1年経過の報告については、こちらの記事を是非ご覧ください。 ☟ www.moriken-cfp.com さらに、1年6か月経過の報告については、こちらの記事…
今までiDeCoに関する記事を書いてきましたが、厚生労働省の「iDeCoを始めとした私的年金の現状と課題」という資料を見つけたので、個人的な推測と考えを言いたいと思います。 以下のデータは、iDeCoを始めとした私的年金の現状と課題より抽出しております。 …
先月の債券投資・株式投資・REITに続いて、今日はiDeCoで定期預金を積立する際のポイントをお話しします。 iDeCoのメリットである節税効果はあるのか? 定期預金で積立する際の注意点はなにか? 解説したいと思います。 iDeCoについては下記の過去記事をご参…
新年明けましておめでとうございます。 皆さま良い年末年始をお過ごしですか? 11月から始めたこのブログはまだまだ未熟なものですが、充実した内容になるよう継続していきますので、今年もどうぞよろしくお願いいたします。 さて、新年第1号の記事として、…